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我们日常理解的“冻结”一共分两类情形:一类是司法或执法导致的冻结,一类则是因违反银行规定导致的冻结。

司法或执法导致的冻结,主要是由于涉嫌刑事犯罪、涉及行政强制或民事诉讼三个原因。首先,检察院和公安机关对于涉嫌刑事犯罪的犯罪嫌疑人依据《刑事诉讼法》可以冻结;其次,公安机关、税务机关等行政机关实施冻结的依据是《行政强制法》。最后,民事诉讼则是依据《民事诉讼法》,在起诉之前、诉讼进行中或者进入执行阶段时,法院依职权或者当事人的申请都可以对相关财产进行诉讼保全而实施冻结。

因违反银行规定导致的冻结。则主要依据的是银行和客户之间的约定以及相关的法律法规。首先,我们需要搞懂的是银行和客户之间的关系,属于平等民事主体之间的合同关系。因此,银行是有权拒绝为客户提供存款、转账等服务。而且通常情况下,我们在银行开户的时候,我们签署的“不用看系列”里面,往往都会有“客户进行违法行为银行可暂停提供服务或注销账户”等类似的银行与客户之间的表述。那么根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定“各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和‘虚拟货币’提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。”所以,当客户从事虚拟货币交易的时候,银行确实有权冻结客户的账户。

银行卡被异地司法冻结了,怎么解决银行卡被异地司法冻结,一般涉及刑事或民事诉讼案件。应当首先向客服打电话,了解被什么部门因何原因被冻结,同时索取相关冻结司法机关的联系方式。一般司法机关冻结后都会给相关银行留存联系方式。与司法机关联系了解情况,如确系本人因涉及诉讼被冻结,积极配合应诉。如错误冻结,向司法机关提出书面异议,说明理由并提供证据。司法机关会慎重审查,确系错误,会解冻的。

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银座银行的卡被冻结了要多久解冻?银行卡被冻结,有很多种原因。多久能够解冻,要看你被冻结的原因是什么。

央行从21年开始施行“断卡行动”,所有的银行都开始对个人银行卡账户流行了清理。所以就出现了很多人的银行卡,在自己不知道的情况下,莫名被冻结的情况。至于被冻结的原因,基本上就下面几个原因。

银行卡超过半年没使用被冻结如果你的银行卡,超过半年的时间没有使用,没有存钱取钱、转账、刷卡消费交易,那你的这张银行卡就会被银行系统冻结。

这个冻结是最基本的一个冻结,就只是限制你的银行卡进行非柜面交易。意思就是说,你的这张银行卡去银行的柜台还是可以使用的。但是自己在手机银行上转账汇款,刷卡,以及第三方支付平台微信支付宝等的绑定,全部都不能使用。

如果是这样的情况被冻结,解冻很好解决。你只需要带上你的身份证、银行卡,去柜面输一次正确的密码,就可以解封。

一类账户太多被冻结还有很多人说,自己的银行卡经常使用,没有超过半年没有使用,那为何也会被被冻结了呢?这个原因就是你的一类账户太多。

央行早在18年就下发了通知,一人一个银行只能有一张一类账户。只是之前一直没有落实到具体的政策实施上,所以很多人觉得无所谓,不重视这个事情。但是从21年开始,所有的银行都开始清理一类账户过多的问题。

如果你在一个银行,你的名下有很多张一类账户,那就会把你的名下的所有账户全部冻结。

如果是这种原因被冻结,也很容易解决。只需要你本人带上身份证银行卡,去银行柜台,对多余的一类账户做降级处理或者销户处理就可以了。

经常大规模资金转入转出的这几年银行最重视的问题是什么?防范诈骗犯罪和打击洗钱犯罪活动。

如果你的账户里,经常有大规模的资金转入和转出,就会很容易被反洗钱系统盯上。

银行系统会根本你的工作岗位,对你的资金能力就行测评。如果你的工作岗位收入和你的银行卡资金不相符合,银行反洗钱系统会认定你有洗钱的嫌疑,就会把你的账户冻结。

如果是这种情况,解决的方法有两个。如果你的账户涉及的金额不大,那你可以等银行给你的账户自动解封?具体时间不清楚,可能长也可能短。短的十天半个月,长的一两个月。

如果你的账户涉及的金额比较大,那等银行给你自动解封,估计是遥遥无期了。你可以去公安机关开具证明,然后拿着证明去银行就可以立即解封。

账户涉及虚拟货币交易现在虚拟货币很热,很多人都在炒虚拟货币。我国已经出台法律了,进行虚拟货币的买卖是违法的,而且不受法律保护的。很多人虚拟账户里有很多的虚拟货币,想要把它们提现,肯定需要用到银行卡。

最常见的就是比特币交易和火币交易,只要你的银行卡涉及它们的交易,百分百会被立马冻结。

因为现在利用虚拟货币洗钱犯罪行为,太猖狂了。国家为了从根本上杜绝,现在是宁可错杀一千,绝不放过一个。

若是因为账户涉及虚拟货币交易,银行账户被冻结,也分两种情况。一是,如果你的交易金额很小,一般过个十天半个月就会自动解封。二是,如果你银行卡账户涉及的交易金额特别巨大,那就完了,三年五载的都不一定能解封。

银行卡涉及违法犯罪活动最后一种情况,你的银行卡涉及违法犯罪活动。这种情况就不是银行卡如何解封了,而是要受到法律的制裁的。

若是这种情况,银行卡就别做梦,别想着解封了,没这个可能。

而且现在银行卡账户涉及违法犯罪,它的惩罚机制很严厉。

只要你的一张银行卡出现违法犯罪活动,你名下所有的银行卡五年内都不能使用,只能做柜台存取钱交易。

你可以想下,你所有的银行卡,都只能在柜台存钱取钱,微信支付宝不能绑定,不能刷卡,不能转账,你出门那个东西都必须用现金。

具体原因具体处理上面这五种原因,基本上就是包含了所有银行账户被冻结的原因。

有的很容易就可以解决,就是一个小事情。但是,只要涉及违法犯罪活动的,后果不只是银行账户被冻结这么简单。

现在很多的犯罪分子,利用人们贪小便宜的心理,高价收购银行卡。然后再利用你的银行卡,进行违法犯罪活动。

如果你一时贪心,占了一点小便宜,可是以后的对你的影响就是巨大的。而且主管上存在故意行为,是有可能会被追究刑事责任的。

所以,一定要保护好自己的银行卡,千万不能做违法犯罪的事情,也不要轻易出借自己的银行卡。

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