Olivia 大家好，今天来为大家解答银行诈骗案例分析这个问题的一些问题点，包括银行诈骗案例分析题也一样很多人还不知道，因此呢，今天就来为大家分析分析，现在让我们一起来看看吧！如果解决了您的问题，还望您关注下本站哦，谢谢~
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为什么被骗去的钱通过银行追不回来？因银行卡被人拿去诈骗，被传唤后会怎么样？1069开头的银行短信是真的吗公安局为什么不根据诈骗人银行帐号去抓他为什么被骗去的钱通过银行追不回来？现实中太多这样的案例了，基本上钱被骗走后，即使马上反映过来去找银行，这笔款项也追不回来了，这主要有两个方面因素：
银行无能为力这个是最主要的原因。基本上你被诈骗的钱进了诈骗分子的账户后，常常几分钟甚至几秒就被进一步转移到其他银行的额账户上或者直接被取走，连让你找到银行网点的时间都没有，而且诈骗分子的卡很多都是花钱买的，因此就算最后银行违规告诉你开卡人的信息，你也很难找回了。
举例：现实中最常见的诈骗流程为：你在A银行开立的卡，被骗后汇给诈骗分子B银行的账户，一般诈骗分子会在几分钟之内，再把B银行账户上的钱，转移到CDEFG等多个银行的账户上，分散开来，最后在取出或者汇聚去H银行的账户。
因此，当你到A银行时，即使A银行愿意帮你抹账，也没机会了，因为这笔款项已经不在B银行的账户上了，根本没机会抹账。
应对措施：为了减少诈骗案件，目前银行已经对个人的开立的银行卡进行严格限制了，一个人只能开立一张1类卡，这样限制了犯罪分子获取银行卡的难度，一方面提高了电信诈骗的难度，另一方面为后续警方追踪降低了难度。
银行无法判断即使你这笔款项被骗后，在你到达银行之时，诈骗分子仍然没有转走，那么银行也不会替你抹账追回。这是因为银行无法判断你所述的真假。
比如：你向A买了一辆2手摩托车1万元，你汇款给A后，A把车给你，这时你跑到银行说A是诈骗犯，骗了你1万元，让银行把你的转账撤销追回，你让银行如何判断。
所以此时你只能取报案，只有在司法机关给出相应的书面文件后，银行才会根据司法机关指令进行冻结、挂扣或抹账等操作。
PS：有人会说为什么银行转错账到个人账户上，却立马转走，没有经过司法机关？因为银行自己操作失误，可以明显判断真假。
总结其实这几年为了与诈骗分子斗智斗勇，除了推出第一点的123类账户外；对于转账，银行现在也推出了24小时到账的选择，因此如果自己对于所汇款项带有迟疑，可以选择24小时候到账，一旦在这期间发现自己被骗，那么还可以撤销指令，减少损失。
最后，只要你做到以下6个一律，8个凡是，基本上你就不可能被诈骗了：
六个一律：1、只要一谈到银行卡，一律挂掉；2、只要一谈到中奖了，一律挂掉；3、只要一谈到“电话转接公检法”的，一律挂掉；4、所有短信，让点击链接的，一律删掉；5、微信不认识的人发来的链接，一律不点；6、一提到“安全账户”的，一律是诈骗。
八个凡是：1、凡是自称公检法要求汇款的；2、凡是叫你汇款到“安全账户”的；3、凡是通知中奖、领奖要你先交钱的；4、凡是通知“家属”出事要先汇款的；5、凡是在电话中索要银行卡信息及验证码的；6、凡是让你开通网银接受检查的；7、凡是自称领导要求汇款的；8、凡是陌生网站要登记银行卡信息的；一律当做诈骗。
因银行卡被人拿去诈骗，被传唤后会怎么样？其实这个最简单的办法就是请个律师帮您处理，不过不过在我看来，这么点小事还要浪费个律师费，其实没什么必要。
如果真的是银行卡被他人使用并用于诈骗，就算被传唤也不过是配合调查，不会有更严重的后果。因为我本人就遇到这样的事情。
事情的经过是这样的。我有个朋友一直在网上从事比特币交易，他用于交易的银行卡经常被封，所以就找了很多朋友包括我在内，把我们平时不用的卡拿去使用，甚至自己还去找黑中介办理来一些银行卡。后来我这个朋友被抓之后才知道，别人转给他购买比特币的钱，很大部分都是诈骗来的钱，而我朋友并不知道，所以也是很冤枉。
当时我这个朋友被抓后，连同帮他办理银行卡的中介也一并被抓了起来。但是那些银行卡的卡主包括我个人在内都没什么事情。实际上在此之前，警方已经做了大量细致的调查，已经确认我们这些卡主和这些诈骗并没有任何直接关系。只是抓了真正用卡的人。当然后来警方也是经过调查确实了我朋友只是进行了比特币交易，和这些诈骗行为没有任何关系。最后经过小一个月的调查后，朋友被保释了出来，当然现在唯一的问题就是他办卡太多，不知道会不会承担信用卡诈骗的法律责任。当然从案情的发展来看，不会有什么严重的后果。
但是，在这个过程中，我也接到了一个自称xxx地派出所的电话，告诉我我的银行卡涉及到诈骗并将诈骗的资金冻结到了卡片里，希望我去配合调查一下并解冻。我直接向他们说明了具体情况和原因，并告知由于他们派出所在外地，我工作忙，不方便过去，可以通过邮寄的方式寄送相关资料过去，配合他们进行卡片解冻。当然他们也并没有强制要求我过去，而且我也向其他相关朋友了解过，我接到的是手机电话，原则上派出所只会用座机通知当事人，而并非用手机。所以对于派出所的真实性还存疑，因为更加不排除也是诈骗。当然后来我也再没有接到过电话。
所以题主首先要确定电话的真实性，通知去接受调查的派出所是否是当地的，是当地的就直接去派出所咨询即可。如果不是当地的一定想办法找到相关派出所的座机电话，然后打电话过去咨询。
如果情况真实存在，那么只要题主可以提供没有参与诈骗的证据，其实这些警方肯定会调查清楚，你参与没参与警方是心知肚明的。只需要题主去派出所做个相关调查笔录，配合警方对卡片进行处理。当然如果真有严重情况，那么此时请律师也不迟。
如果请款是假的，那么题主大可以不必理会，也不要去给谁打钱转所谓的保证金。免得真正的遇到诈骗。其实，通过我遇到的事情，我也总结到，人一定不要干任何违法的事情，不要认为一时侥幸过关，实际上可能你在侥幸的时候，警察已经来到了你的门口。也要相信我们的人民警察，他们一定不会冤枉任何一个无辜的人，当然也不会放过一个坏人。1069开头的银行短信是真的吗答:1069开头的银行短信是一个非经营性短消息类服务第三方平台，为其他企业提供短消息平台服务，只对商家进行收费。
在1069短信里面有一些短信是真的，但是有一些短信是假的，根据每个人的情况不一样，建议大家在收到1069手机短信的时候，根据个人实际情况然后进行判断，个人认为这种自称银行的短信建议大家不要相信，很容易盗用你的个人信息，出现什么问题没有人会担责任的，别出了什么问题在去追究就晚了，
公安局为什么不根据诈骗人银行帐号去抓他你认为这么好办的案件警察会不破……
知道以前银行系统只要有别人的身份证就可以开卡吗
近几年银行才出台必须同时出示本人身份证才能代办
这种诈骗大多数外地对方一直盯着ATM一般通过ATM取款取款人大部分都有伪装
同时银行想要冻结必须受害人申请
等到警察按照办案程序和法律文书来冻结钱早没了
而且因为是作案地点在外地需要几地公安合作破案因为限于经费等多方面原因
这种案件都是发函给对方公安协查除非数额非常大而且嫌疑人确定才会去抓捕
全国范围内大部分地区财政给每个民警一年的办公经费（全部算在内）在10000-20000不等
能有多少钱去办一件案值不大的案子呢其实职能部门和企业在某些方面是一样的
花钱抓不到人谁来负责
不过目前公安部对网络诈骗非常重视正在研究多地联动等对策方法
目前最好防范方法还是公民自己增强意识
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