Adam 10月13日上午，上证指数低开0.57％，创业板指跌0.8％，A股主要指数集体飘绿，在昨日“神秘力量”后今日市场并未继续走高，已经连续大涨两日的信创板块的热度仍在持续。
10月13日，数字货币概念开盘整体走高，楚天龙、南天信息开盘涨停，数字认证、东信和平等个股涨超5％
昨日，央行数字货币研究所发布《扎实开展数字人民币研发试点工作》报告。报告称，央行将继续推动数字人民币业务持续健康发展，坚持市场化发展，激励各方合作共赢。
信创包含了网络安全和信息化、基础硬件、基础软件例如操作系统、应用软件等。数字货币属于金融信创，是信创的一个分支。
开源证券指出，长期来看，未来五年是“大信创”发展的关键时期，发展空间广阔。短期来看，2022年是行业信创的元年，从2023年开始，金融、运营商、电力等八大关键行业的国产化有望加速。同时，相关政策催化有望逐渐落地，提振市场信心，必须重视“大信创”的产业趋势。
华西证券研报则认为，疫情等因素影响今年招投标节奏，信创公司业绩短期承压，但承压过后是释放，招投标有望在四季度密集启动，出现业绩拐点。目前党政信创已经常态化采购，行业信创正当时，看好相关政策文件的持续推动，叠加政策推进、供给突破、外部不确定性加强等因素，预计明年党政、行业信创均有望放量，信创行业有望高增。
美国出口管制升级，倒逼我国信创加速
一直以来，我国核心软硬件面临“缺芯少魂”的挑战。
核心软硬件的发展、成熟是一个逐步改进、迭代的过程，由于缺少实际应用场景，国产软硬件产品迭代速度慢，与国外差距较大；同时产品功能、性能的差距又导致市场接受度低，产业发展处于负反馈阶段。
“信创”作为国家战略，目的就是打破上述负反馈。信创产业的发展有利于保障我国软硬件供应链安全和信息安全，另一方面有利于我国核心软硬件企业的发展，助力核心数字产业升级壮大。
华西证券认为，在当下美国出口管制措施升级、步步紧逼的背景下，“信创”的战略意义更加凸显。虽然国产软硬件与国际先进水平还存在差距，但“信创”的推进有效解决了“有无”问题，有效推动国产软硬件从“可用”向“好用”发展，从而保障了大部分场景（比如国防、工业控制等）的供应链安全。
政策持续发力，后续各地信创政策有望持续推进
10月11日，人民网发布并总结了近年来习近平主席在系列会议上对于“坚持总体国家安全观”作出的重要讲话：2014年在中央网络安全和信息化领导小组第一次会议上提出“建设网络强国，要有自己的技术、有过硬的技术”。
10月12日，上交所发文优化了上证信息安全等13条指数，发布、优化的13条指数中，科技创新领域指数2条（中证科技创新信用债指数、中证创新主题信用债指数）、数字经济领域指数1条（上证信息安全主题指数），突出新一代信息技术等投资标的。
党政信创启动最早，八大行业中金融有望率先接力：
1）党政：过去党政信创主要以电子公文系统为主，2021年发改委发布《“十四五”推进国家政务信息化规划》，提出“到2025年基本实现政务信息化安全可靠应用”，意味着党政信创开启了从电子公文系统建设到电子政务系统建设的进程。过去主要以部委、省、市为主，未来党政信创有望下沉乡镇。
2）行业：八大行业主要指金融、石油、电力、电信、交通、航空航天、医院、教育，在八大行业中金融的信创渗透推进速度最快，根据亿欧智库测算，预计2022年金融行业信创试验机构国产化投入占全年IT支出的30％，预计于2023年逐步完成公文、财务、人事、决策支持等一系列一般系统的国产替换。目前党政信创经三期试点进入全面推广阶段，金融信创已完成二期试点，试点范围由大型金融机构向中小型金融机构渗透。
华西证券投资主线与受益标的梳理投资主线及受益标的如下。
1）核心基础软件：受益标的包括中国软件、海量数据、东方通、普元信息、宝兰德、麒麟软件、麒麟信安、达梦数据、太极股份等。
2）核心应用软件：受益标的包括金山办公、中望软件、中控技术、华大九天、概伦电子、广立微、用友网络、福昕软件、宇信科技、长亮科技、京北方、神州信息、天阳科技、高伟达、金蝶国际等。
3）核心硬件：受益标的包括龙芯中科、卓易信息、海光信息、中科曙光、浪潮信息、神州数码等
本文源自同花顺财经
